Glossário
Definições simples para a arquitetura em torno do património privado.
Conceitos, estruturas e instrumentos — definidos sem jargão.
Nenhum termo corresponde à sua pesquisa.
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Governação
Conselho de família
O órgão de governação em que uma família empresária reúne, acerta a sua posição e fala com a administração da empresa sobre matérias que cabem à família.
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Governação
Constituição familiar
Acordo escrito em que a família define os seus valores, os direitos de decisão e as regras para deter e gerir a empresa familiar e o património à sua volta.
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Administração
Custodiante
Em finanças, banco ou entidade regulada que guarda os títulos e o dinheiro de um cliente, liquida operações e reporta as posições, mas não os investe.
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Investimento
Declaração de política de investimento
Documento que fixa os objetivos, limites de risco e liquidez, restrições e índices de referência de uma família, para que cada banco siga as mesmas regras.
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Planeamento
Evento de liquidez
Uma transação que converte a participação do titular numa empresa privada em dinheiro ou ativos transacionáveis: venda, fusão, entrada em bolsa ou recompra.
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Structures
Family Office
Estrutura privada através da qual uma família administra o seu património, reunindo entidades, reporting, consultores, investimentos e governação.
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Estruturação
Holding
Sociedade que detém sobretudo participações noutras empresas ou ativos, para a família deter, controlar e transmitir negócios e investimentos numa só entidade.
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Planeamento
IFICI
O IFICI é o regime especial de IRS para quem se torna residente em Portugal para exercer atividades qualificadas, como investigação: o chamado NHR 2.0.
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Services
Lifestyle support
Um serviço de family office que gere necessidades pessoais, familiares e de concierge de forma discreta e coordenada, para que os clientes possam concentrar-se nas suas prioridades enquanto o apoio de confiança trata dos detalhes.
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Investimento
Mandato discricionário
Contrato em que um banco ou gestora de ativos toma as decisões de investimento da sua carteira dentro de limites escritos, sem consulta prévia a cada operação.
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Estruturas
Multi-family office
Sociedade que serve várias famílias com uma equipa e uma plataforma partilhadas: reporting, administração e, muitas vezes, investimento, a um custo menor.
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Planeamento
Planeamento sucessório
Para uma família, decidir antecipadamente como a propriedade, o controlo e o conhecimento prático da empresa e do património passam à geração seguinte.
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Services
Portfolio Management
O processo profissional de conceção, implementação e monitorização de um conjunto de investimentos para cumprir objetivos específicos como crescimento, rendimento, diversificação e controlo de risco.
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Administração
Reporting consolidado
Relatório regular de tudo o que uma família detém, em bancos, custodiantes, entidades e imóveis, avaliado numa só data e base; não é consolidação de contas.
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Planeamento
Residência fiscal
O estatuto que dá a um país o direito de tributar uma pessoa como residente, segundo o teste de cada país: dias de permanência, habitação e interesses.
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Investimento
Retrocessão
Na banca privada e na distribuição de fundos, comissão que o emitente de um produto devolve ao banco ou consultor que colocou o seu dinheiro nesse produto.
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Estruturas
Single-family office
Sociedade privada criada por uma família para gerir as operações do seu património, com uma equipa que trabalha apenas para essa família.
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Services
Tax Planning
O processo estratégico de organizar os assuntos financeiros de um cliente para minimizar a carga fiscal, maximizar os rendimentos após impostos e garantir conformidade em várias jurisdições, preservando ao mesmo tempo flexibilidade e objetivos de governação.
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Structures
Trust Fund
Uma estrutura jurídica em que ativos são detidos por um trustee em benefício de um ou mais beneficiários, frequentemente usada para proteger património, gerir sucessões e alinhar ativos com objetivos de governação familiar ou filantrópicos.
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Clientes
Ultra-high-net-worth
Rótulo que bancos e investigadores dão aos indivíduos e famílias mais ricos, acima de um limiar de património que eles próprios fixam; não está definido na lei.
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Services
Wealth Management
A supervisão coordenada dos investimentos, estruturas, reporting e sucessão de um cliente, em regra por um consultor ou equipa, muitas vezes num banco privado.
— Próximo passo
Comece com uma Revisão Operativa do Património.
Envie como o seu património está organizado hoje. Dez dias úteis depois: o que está bem, o que é frágil, o que mudar e quanto custa tudo isso. €7.500 fixos, por escrito, devolvidos na totalidade se não identificar nada que valha mais do que o honorário.