Glosario
Definiciones claras para la arquitectura en torno al patrimonio privado.
Conceptos, estructuras e instrumentos, definidos sin jerga.
Ningún término coincide con la búsqueda.
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Gobierno
Consejo de familia
Órgano de gobierno con el que una familia empresaria se reúne, acuerda su posición y se dirige al consejo de la empresa en los asuntos propios de la familia.
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Gobierno
Constitución familiar
Acuerdo escrito en el que una familia fija sus valores, derechos de decisión y reglas para poseer y dirigir la empresa familiar y el patrimonio que la rodea.
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Administración
Custodio
En finanzas, banco o entidad regulada que guarda los valores y el efectivo de un cliente, liquida operaciones e informa de lo custodiado, sin invertirlo.
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Inversión
Declaración de política de inversión
Documento que fija los objetivos de inversión de una familia, sus límites de riesgo y liquidez, restricciones e índices: unas reglas para cada banco y gestor.
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Planificación
Evento de liquidez
Operación que convierte la participación del propietario de una empresa privada en efectivo o activos negociables: venta, fusión, salida a bolsa o recompra.
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Estructuras
Family Office
Una estructura privada que dirige el patrimonio de una o varias familias y reúne sus entidades, reporting, asesores, inversiones y gobierno familiar.
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Estructuración
Holding
Sociedad que posee sobre todo participaciones en otras empresas o activos, para que una familia tenga, controle y transmita su patrimonio desde una entidad.
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Planificación
IFICI
El IFICI es el régimen fiscal especial de Portugal para quien pasa a ser residente para realizar trabajo cualificado, como investigación, conocido como NHR 2.0.
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Servicios
Lifestyle support
Un servicio de family office que gestiona de forma discreta y coordinada las necesidades personales, domésticas y de concierge, para que profesionales de confianza se ocupen de los detalles.
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Inversión
Mandato discrecional
Contrato por el que un banco o gestora decide las inversiones de su cartera dentro de límites pactados por escrito, sin consultarle cada operación.
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Estructuras
Multi-family office
Firma que atiende a varias familias con un equipo y una plataforma compartidos: reporting, administración y a menudo inversión, a menor coste que uno propio.
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Planificación
Planificación sucesoria
Para una familia, decidir con antelación cómo pasan a la siguiente generación la propiedad, el control y el conocimiento de su empresa y su patrimonio.
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Servicios
Portfolio Management
El proceso profesional de diseñar, implementar y supervisar una cartera de inversiones para cumplir objetivos concretos de crecimiento, renta, diversificación y control del riesgo.
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Administración
Reporting consolidado
Informe periódico único de todo lo que posee una familia en bancos, custodios, entidades e inmuebles, con una fecha y un criterio; no es consolidación contable.
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Planificación
Residencia fiscal
Condición que da a un país el derecho a gravar a una persona como residente, según su propia prueba de días de estancia, vivienda y centro de intereses.
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Inversión
Retrocesión
En banca privada y distribución de fondos, la comisión que un proveedor de productos devuelve al banco o asesor que colocó su dinero en ese producto.
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Estructuras
Single-family office
Una sociedad privada creada por una familia para gestionar su patrimonio: entidades, reporting, asesores, inversiones y gobierno, con personal exclusivo.
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Servicios
Tax Planning
El proceso estratégico de ordenar los asuntos financieros de un cliente para minimizar la carga fiscal, maximizar la rentabilidad neta y asegurar el cumplimiento entre jurisdicciones.
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Estructuras
Trust Fund
Una estructura jurídica en la que un trustee mantiene activos en beneficio de uno o varios beneficiarios, utilizada para proteger patrimonio, gestionar la sucesión y alinearlo con objetivos familiares o filantrópicos.
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Clientes
Ultra-high-net-worth
Etiqueta que bancos e investigadores del patrimonio asignan a las personas y familias más ricas, por encima de un umbral que fijan ellos; la ley no la define.
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Servicios
Wealth Management
La supervisión coordinada de las inversiones, estructuras, reporting y sucesión de un cliente, normalmente por un asesor o equipo, a menudo en un banco privado.
— Siguiente paso
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