Un mapa de una página
Cada custodio, entidad, asesor y línea de reporting en una sola página, tal como está hoy.
Segunda Opinión Escrita
Una segunda opinión escrita sobre cómo está organizado su patrimonio.
Envíenos la situación actual: bancos, entidades, asesores, reporting. Cinco días hábiles después recibe una opinión escrita: qué está bien, qué es frágil, qué cambiaríamos, por orden de prioridad. Sin reunión obligatoria.
1.500 € Honorario fijo. Facturado una vez aceptado el intake.
5 días Días hábiles, contados desde la llegada de los documentos.
Por escrito Un PDF que puede leer, reenviar y usar. Sin reunión obligatoria.
Qué es una segunda opinión independiente sobre una estructura patrimonial
Una segunda opinión independiente sobre una estructura patrimonial es una revisión escrita, a precio fijo, de cómo está organizado el patrimonio de una familia: custodios, entidades, reporting, asesores y controles. La elabora una parte sin producto que vender ni mandato que ganar, y dice qué está bien, qué es frágil y qué cambiar.
Revisión gratuita de cartera vs Segunda Opinión Escrita
| Revisión gratuita de cartera | Segunda Opinión Escrita | |
|---|---|---|
| Alcance | Solo la cartera. | Toda la estructura: custodios, entidades, reporting, asesores, controles. |
| Quién paga | El proveedor, que lo recupera con el mandato que espera ganar. | La familia, y solo la familia. |
| Qué pueden venderle después | Sus propios productos, mandatos o gestión. | Nada. PWA no gestiona dinero ni tiene mandatos. |
| Entregable | Una reunión y una propuesta. | Un documento escrito que usted conserva. |
| Precio | Gratuita. | 1.500 €, fijo. |
Qué recibe
El veredicto, por orden
Qué está bien, qué es frágil, qué cambiaríamos, ordenado por consecuencia y no por esfuerzo.
Los próximos noventa días
Los dos o tres pasos que merece la pena dar primero, con el coste de cada uno y quién debe ejecutarlo.
Para quién es
-
Fundadores y directivos tras un evento de liquidez, con dos o más bancos y ninguna visión consolidada.
-
Familias con entidades en más de una jurisdicción y reporting que llega en formatos distintos.
-
Quien ya ha oído "monte un family office" y quiere una visión independiente antes de contratar a nadie.
Es
- Una evaluación independiente y escrita de su estructura operativa: custodios, entidades, reporting, asesores, controles.
- Recomendaciones concretas, priorizadas, con el razonamiento por escrito.
- Pagado solo por usted. Sin comisiones, sin retrocesiones, sin productos.
No es
- Asesoramiento de inversión, fiscal o legal. Le decimos dónde obtenerlo y qué preguntar.
- Recomendaciones de cartera u opinión sobre cualquier valor, fondo o gestor.
- Una llamada comercial. La opinión es el producto; el encargo completo es opcional.
Cómo funciona
- 01
Intake
Rellene el breve formulario de abajo. Cinco minutos. Todavía sin documentos.
- 02
Documentos
Responda al correo de confirmación con extractos recientes y un organigrama de la estructura, si existe.
- 03
Cinco días hábiles
El plazo empieza cuando llegan los documentos. Lo leemos todo y después escribimos.
- 04
La opinión escrita
Recibe un PDF y la factura de 1.500 €. Una llamada de treinta minutos para repasarla está incluida, si lo desea.
Preguntas antes de empezar
¿Una segunda opinión escrita es asesoramiento de inversión?
No. Evalúa cómo está organizado el patrimonio: custodios, entidades, reporting, asesores y controles. No recomienda valores, fondos ni gestores y no es asesoramiento regulado de inversión, fiscal o legal. Donde lo necesite, le dice qué preguntar y a quién.
¿Qué tengo que enviar?
Extractos recientes de cada banco o bróker, una lista de entidades con quién posee qué, y cualquier organigrama existente. Sirven escaneos y exportaciones. Si falta algo, lo decimos en la opinión en lugar de suponer.
¿Cómo se pagan los 1.500 €?
Mediante factura de PWA Advisory Ltd. una vez aceptado el intake, pagadera por transferencia bancaria. El IVA se aplica cuando corresponde y figura en la factura. No hay pago antes de tener una fecha de inicio confirmada.
¿Qué grado de confidencialidad tiene?
Total. Los documentos se reciben por correo, los lee únicamente Pedro Souto y se eliminan a petición tras la entrega. Sin lista de clientes, sin descripción de casos, sin referencias sin consentimiento escrito.
¿Qué ocurre después de la opinión?
Nada, salvo que usted quiera. Alrededor de un tercio de los lectores pide a PWA que implemente parte de las recomendaciones; el resto usa el documento con sus asesores actuales. Ambos son buenos resultados.
¿Puede solicitarla mi abogado o mi contable en mi nombre?
Sí. Es habitual que los intermediarios encarguen la opinión en nombre de un cliente. Rellene el formulario con sus datos e indique quién es la familia en el último campo; nos ocupamos del resto.
¿Una segunda opinión sobre mi banco privado es independiente si es gratuita?
No. Una revisión gratuita la paga el mandato que quien la hace espera ganar, así que sus conclusiones se inclinan hacia ese mandato. Antes de aceptarla, pregunte quién la paga y qué pueden venderle después. Con MiFID II, las empresas de la UE deben decirle si su asesoramiento es independiente.
¿La segunda opinión incluye recomendaciones de inversión?
No. PWA no gestiona dinero, no tiene mandatos, no cobra comisiones y no presta asesoramiento regulado de inversión, fiscal o legal. La opinión trata de cómo está organizado el patrimonio, no de qué valores, fondos o gestores mantener. Donde necesite esa visión, la opinión nombra la pregunta y el tipo de asesor a quien hacerla.
Intake
Cinco preguntas breves. Respondemos en un día hábil con los siguientes pasos.
- 01 Respondemos en un día hábil con lo que debe enviar.
- 02 Envía por correo los extractos y el organigrama. Los cinco días empiezan entonces.
- 03 Recibe la opinión escrita en PDF, con la factura.
Lo lee únicamente Pedro Souto. Se elimina a petición tras la entrega.
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