Um mapa de uma página
Cada custodiante, entidade, consultor e linha de reporting numa única página, tal como está hoje.
Segunda Opinião Escrita
Uma segunda opinião escrita sobre a forma como o seu património está organizado.
Envie-nos o ponto de situação atual: bancos, entidades, consultores, reporting. Cinco dias úteis depois recebe uma opinião escrita: o que está bem, o que é frágil, o que mudaríamos, por ordem de prioridade. Sem reunião obrigatória.
€1.500 Honorário fixo. Faturado após a aceitação do intake.
5 dias Dias úteis, contados a partir da chegada dos documentos.
Por escrito Um PDF que pode ler, reencaminhar e usar. Sem reunião obrigatória.
O que é uma segunda opinião independente sobre uma estrutura patrimonial
Uma segunda opinião independente sobre uma estrutura patrimonial é uma revisão escrita, a preço fixo, da forma como o património de uma família está organizado: custodiantes, entidades, reporting, consultores e controlos. É feita por quem não tem produto para vender nem mandato para ganhar, e diz o que está bem, o que é frágil e o que mudar.
Revisão gratuita de carteira vs Segunda Opinião Escrita
| Revisão gratuita de carteira | Segunda Opinião Escrita | |
|---|---|---|
| Âmbito | Apenas a carteira. | Toda a estrutura: custodiantes, entidades, reporting, consultores, controlos. |
| Quem paga | O prestador, que o recupera através do mandato que espera ganhar. | A família, e apenas a família. |
| O que lhe podem vender a seguir | Os seus próprios produtos, mandatos ou gestão. | Nada. A PWA não gere dinheiro nem detém mandatos. |
| Entregável | Uma reunião e uma proposta. | Um documento escrito que fica consigo. |
| Preço | Gratuita. | €1.500, fixo. |
O que recebe
O veredicto, por ordem
O que está bem, o que é frágil, o que mudaríamos, ordenado pela consequência e não pelo esforço.
Os próximos noventa dias
Os dois ou três passos que vale a pena dar primeiro, com o custo de cada um e quem o deve executar.
Para quem é
-
Fundadores e executivos após um evento de liquidez, com dois ou mais bancos e nenhuma visão consolidada.
-
Famílias com entidades em mais do que uma jurisdição e reporting que chega em formatos diferentes.
-
Quem já ouviu "monte um family office" e quer uma visão independente antes de contratar alguém.
É
- Uma avaliação independente e escrita da sua estrutura operativa: custodiantes, entidades, reporting, consultores, controlos.
- Recomendações específicas, por prioridade, com o raciocínio escrito.
- Pago apenas por si. Sem comissões, sem retrocessões, sem produtos.
Não é
- Aconselhamento de investimento, fiscal ou jurídico. Dizemos-lhe onde o obter e o que perguntar.
- Recomendações de carteira ou opinião sobre qualquer título, fundo ou gestor.
- Uma chamada de vendas. A opinião é o produto; o mandato completo é opcional.
Como funciona
- 01
Intake
Preencha o formulário curto abaixo. Cinco minutos. Ainda sem documentos.
- 02
Documentos
Responda ao email de confirmação com extratos recentes e um organograma da estrutura, se existir.
- 03
Cinco dias úteis
O prazo começa quando os documentos chegam. Lemos tudo e depois escrevemos.
- 04
A opinião escrita
Recebe um PDF e a fatura de €1.500. Uma chamada de trinta minutos para a percorrer está incluída, se quiser.
Perguntas antes de começar
Uma segunda opinião escrita é aconselhamento de investimento?
Não. Avalia a forma como o património está organizado: custodiantes, entidades, reporting, consultores e controlos. Não recomenda títulos, fundos ou gestores e não é aconselhamento regulado de investimento, fiscal ou jurídico. Onde precisar disso, diz-lhe o que perguntar e a quem.
O que preciso de enviar?
Extratos recentes de cada banco ou corretora, uma lista de entidades com quem detém o quê, e qualquer organograma existente. Digitalizações e exportações servem. Se faltar algo, dizemo-lo na opinião em vez de adivinhar.
Como se pagam os €1.500?
Por fatura da PWA Advisory Ltd. após a aceitação do intake, paga por transferência bancária. O IVA aplica-se quando devido e consta da fatura. Não há pagamento antes de ter uma data de início confirmada.
Qual o grau de confidencialidade?
Total. Os documentos são recebidos por email, lidos apenas por Pedro Souto e eliminados a pedido após a entrega. Sem lista de clientes, sem descrição de casos, sem referências sem consentimento escrito.
O que acontece depois da opinião?
Nada, a menos que queira. Cerca de um terço dos leitores pede à PWA para implementar parte das recomendações; os restantes usam o documento com os seus consultores atuais. Ambos são bons desfechos.
O meu advogado ou contabilista pode pedi-la por mim?
Sim. É frequente os intermediários encomendarem a opinião em nome de um cliente. Preencha o formulário com os seus dados e indique quem é a família no último campo; tratamos do resto.
Uma segunda opinião sobre o meu banco privado é independente se for gratuita?
Não. Uma revisão gratuita é paga pelo mandato que quem a faz espera ganhar, pelo que as conclusões pendem para esse mandato. Antes de a aceitar, pergunte quem a paga e o que lhe podem vender a seguir. Ao abrigo da MiFID II, as empresas na UE têm de dizer se o seu aconselhamento é independente.
A segunda opinião inclui recomendações de investimento?
Não. A PWA não gere dinheiro, não detém mandatos, não recebe comissões e não presta aconselhamento regulado de investimento, fiscal ou jurídico. A opinião trata da forma como o património está organizado, não de que títulos, fundos ou gestores deter. Onde precisar dessa visão, a opinião nomeia a pergunta e o tipo de consultor a quem a fazer.
Intake
Cinco perguntas curtas. Respondemos num dia útil com os próximos passos.
- 01 Respondemos num dia útil com o que enviar.
- 02 Envia por email os extratos e o organograma. Os cinco dias começam aí.
- 03 Recebe a opinião escrita em PDF, com a fatura.
Lido apenas por Pedro Souto. Eliminado a pedido após a entrega.
Prefere uma chamada primeiro?