Family office Advisory · Private wealth management

O seu património cresceu. A sua estrutura não.

Uma visão única de tudo o que possui. Desenhamos como o seu património é detido, reportado e governado, para fundadores, empresários, famílias e family offices.

Pedir uma Revisão do Património

O que fazemos

Estamos acima do sistema. Gerimo-lo.

Não gerimos o seu capital. Gerimos os bancos, gestores, advogados, contabilistas e plataformas que o fazem — coordenando o seu trabalho, questionando os seus conselhos e guiando a família em direção às decisões certas em cada momento.

Detalhes arquitetónicos tradicionais portugueses

Balão de ar quente amarelo sobre o oceano

01
Coordenamos todos os stakeholders.

Somos a única parte responsável acima de toda a rede de consultores e instituições da família. Gerimos essas relações em seu nome — alinhando incentivos, resolvendo conflitos e garantindo que a família avança sempre na direção certa.
02
Vemos o panorama completo.

Construímos a camada de inteligência que consolida todas as contas, estruturas, gestores e relações numa visão única e precisa. Quando é preciso tomar decisões, os dados já estão lá — claros, completos e atuais.
03
Somos independentes.

Sem comissões, sem retrocessões, sem taxas de referência de qualquer parte no sistema. Somos pagos pela família e apenas pela família. É isso que torna todo o resto possível.

Pilares de serviço

O nosso Core.

Cada pilar pode ser contratado de forma independente ou como parte de um mandato mais amplo de modelo operativo.

Arquitetura de Investimento e Património

Supervisão independente da forma como o capital é alocado, estruturado e reportado em todo o portefólio.

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Planeamento e Estruturação Patrimonial

Coordenação da arquitetura legal, fiscal e fiduciária que protege o capital ao longo de gerações e jurisdições.

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Administração e Back Office

O motor operacional: reporting consolidado, gestão de pagamentos, documentação, cibersegurança e a infraestrutura de dados por trás da família.

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Governação Familiar e Educação

Desenho das estruturas e rituais que transformam património partilhado em decisões partilhadas — entre gerações.

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Filantropia e Impacto Social

Desde o desenho de fundações ao funcionamento de doações e capital alinhado com impacto — com o mesmo rigor do resto do portefólio.

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Estilo de Vida e Apoio Familiar

Coordenação discreta de propriedades, equipa, segurança, acesso a cuidados de saúde e ativos que vivem ao lado do portefólio.

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Porquê nós

Construído por um operador, não montado a partir de assessores.

Não gerimos capital, não vendemos produtos e não recebemos comissões. Três coisas distinguem-nos de todas as firmas que o fazem.

Profundidade em sistemas financeiros

A maioria dos assessores leu sobre infraestrutura financeira. Nós construímo-la — sistemas de reporting para mercados de capitais regulados, analytics para supervisão bancária central, ferramentas de decisão à escala institucional. Essa profundidade operacional muda o que vemos quando analisamos a arquitetura da sua família.
Construído, não recomendado

Assessoria tecnológica e execução tecnológica são competências distintas. Temos ambas. Desenhamos a sua infraestrutura de reporting consolidado. Nenhum terceiro detém os seus dados financeiros consolidados. Sem dependência de fornecedores. Sem dashboards que não conseguimos inspecionar.
Discrição como ponto de partida

Sem lista pública de clientes. Sem testemunhos. Sem cobertura de imprensa sobre o nosso trabalho. Cada documento encriptado, cada conversa sob acordo de confidencialidade, cada credencial sob controlo da família.

O modelo operativo

Arquitetar. Integrar. Operar. Governar.

Cada mandato passa pelas mesmas quatro fases. A profundidade e a duração variam; a disciplina não.

01
Arquitetar

Ler o estado atual. Desenhar o modelo operativo certo — entidades, assessores, reporting, controlos, governação. Decidir o que manter, retirar e construir.
02
Integrar

Implementar a camada tecnológica. Consolidar o reporting entre custodiantes. Reforçar a cibersegurança. Migrar documentos. Integrar os especialistas certos.
03
Operar

Executar o ritmo — fecho mensal, revisões trimestrais, alertas de exceção. Manter o sistema limpo, atualizado e pronto para decisão.
04
Governar

Reunir a família à cadência certa. Manter os documentos de governação. Preparar a próxima geração. Reformular a arquitetura à medida que a família evolui.

Para quem isto é

Direto o suficiente para ser útil — incluindo para quem não somos.

Trabalhamos com um número reduzido de famílias e principais por ano. O encaixe certo importa mais do que a escala.

É provável que faça sentido se…

Um evento de liquidez criou complexidade mais depressa do que os seus assessores atuais conseguem coordenar.
Já tem um single-family office que ultrapassou as suas folhas de cálculo, caixas de entrada e reporting ad hoc.
Prepara-se para uma transição geracional e precisa que o modelo operativo lhe sobreviva.
Quer uma camada independente acima dos seus bancos, gestores, advogados e contabilistas.

É provável que não façamos sentido se…

Procura um gestor de investimento para assumir discricionariedade sobre o seu capital.
Procura distribuição de produto — bancos, fundos, seguros, produtos estruturados.
Pretende uma firma orientada a marketing, com logótipos, testemunhos e cobertura de imprensa.
Espera que a relação seja transacional em vez de longo prazo.

Perguntas frequentes

O que costumam perguntar primeiro.

Respostas diretas — sem hedge, sem jargão. Se a sua pergunta não está aqui, pergunte-nos diretamente.

São gestores de patrimónios ou de ativos?

Não. Não gerimos ativos de clientes nem prestamos aconselhamento regulado de investimento, fiscal ou jurídico. Posicionamo-nos um nível acima: ajudamos as famílias a desenhar e operar a arquitetura em torno do seu património — selecionando e coordenando os consultores, estruturas, reporting e sistemas que rodeiam o capital.

Com quem trabalham tipicamente?

Fundadores após um evento de liquidez, indivíduos UHNW com vidas patrimoniais complexas, famílias multigeracionais e single-family offices existentes que ultrapassaram folhas de cálculo, consultores fragmentados e reporting ad hoc.

Em que se distinguem de um banco privado ou de um family office tradicional?

Um banco privado é pago em parte pelos produtos da sua prateleira e pelas retrocessões por detrás deles, e só vê o que lá está depositado. Um family office tradicional é uma equipa que a família emprega. A PWA posiciona-se acima de bancos, advogados e consultores fiscais, é paga pela família, e apenas pela família, e não vende produto algum.

Como é um primeiro envolvimento?

Começa pela Revisão Operativa do Património: uma revisão independente e escrita de como o seu património está organizado entre custodiantes, entidades, reporting, consultores e controlos, e do que tudo isso custa. €7.500, dez dias úteis após a receção dos documentos, com uma sessão de trabalho de 90 minutos; devolvidos na totalidade se não identificar nada que valha mais do que o honorário. Três lugares fundadores a €3.500 estão reservados até 31 de março de 2027. O que se segue, um Plano de Arquitetura e, para algumas famílias, uma Avença de Supervisão, é um honorário fixo por proposta.

Como protegem a nossa privacidade?

A discrição é o ponto de partida. Trabalhamos sob acordo de confidencialidade desde a primeira conversa, nunca publicamos a identidade de clientes, nunca solicitamos testemunhos, e armazenamos todos os documentos de trabalho em infraestrutura encriptada e ciente da jurisdição, sob o seu controlo.

— Próximo passo

Comece com uma Revisão Operativa do Património.

Envie como o seu património está organizado hoje. Dez dias úteis depois: o que está bem, o que é frágil, o que mudar e quanto custa tudo isso. €7.500 fixos, por escrito, devolvidos na totalidade se não identificar nada que valha mais do que o honorário.

Começar pela Revisão Marcar uma chamada de 30 minutos

O seu património cresceu. A sua estrutura não.

Coordenamos todos os stakeholders.

Vemos o panorama completo.