Software para family office: cómo elegir en Europa

Una familia con 20–100 M€, cuatro bancos privados, una holding y un trust busca software para family office y encuentra una y otra vez la misma página: una lista de «los mejores» escrita por un proveedor que se coloca a sí mismo en primer lugar. Los precios faltan casi siempre. Ninguna de esas listas pregunta qué bancos usa realmente la familia ni dónde se almacenarían sus datos. Esta guía no clasifica a nadie. Ofrece seis criterios, una tabla fechada con lo que cada proveedor declara en su propia web y la prueba para saber cuándo una hoja de cálculo sigue bastando.

PWA no recibe ninguna comisión de ningún proveedor. No vendemos software; nuestro trabajo está pagado por la familia, y solo por la familia. PWA no gestiona dinero, no tiene mandatos, no cobra comisiones y no presta asesoramiento regulado de inversión, fiscal o legal.

¿Qué software para family office encaja con una familia de menos de 100 millones de euros?

Ningún producto encaja con todas las familias. El software adecuado recibe sus propios custodios por feed directo, modela sus entidades con look-through, declara su región de alojamiento y su base de transferencia RGPD, presupuesta por escrito un coste anual en euros, fija la implantación en semanas y nombra quién mantiene los datos cada mes.

Una plataforma automatiza el reporting consolidado: un total, una fecha, una divisa, para todos los bancos y entidades. No decide qué entra en ese total. La familia sigue siendo dueña del inventario, del organigrama societario y de la cuestión de quién firma la cifra cada mes. El software elegido antes de que existan esas tres cosas suele elegirse por la calidad de la demo, y las demos se construyen con los datos del proveedor, no con los suyos. Cuando revisamos cómo tiene organizado el reporting una familia, empezamos por la lista de custodios y el organigrama societario, no por la plataforma.

Seis criterios para elegir software para family office en Europa

La mayoría de las páginas comparativas están escritas para un family office estadounidense con personal, una única divisa de reporting y custodios estadounidenses. Una familia europea con menos de 100 M€ no suele tener nada de eso. Tiene un banco suizo, un banco portugués o español, quizá una cuenta en el Reino Unido o en Luxemburgo, dos divisas y a nadie contratado para conciliar. De ahí se derivan los seis criterios siguientes.

Empiece por anotar cada custodio, el banco o la institución que tiene en depósito los valores de la familia, y cada tipo de cuenta. Después envíe la misma lista y las mismas seis preguntas a cada proveedor de su lista corta. Las respuestas por escrito hacen comparables a los proveedores; las respuestas en una demo, no.

El criterio 2 da por hecho que el organigrama societario está cerrado. Si no lo está, si nadie sabe decir qué entidad es titular de qué cuenta, resuelva eso primero; es una cuestión de planificación y estructuración patrimonial, y ninguna plataforma la responde por usted.

Los recuentos de feeds son marketing hasta que nombran su banco

Todos los proveedores publican una cifra. El 6 de octubre de 2026, Masttro declaraba «700+ direct custodian connections» (más de 700 conexiones directas con custodios); Altoo, «> 500 custodian bank data connections and access to > 3,000 non-custody banks»; Landytech, «500+ custodian feeds globally» y «10,000+ connections through open banking»; Asora, «200+ custodians»; Aleta, «+100 bank integrations»; QPLIX, «>100 interfaces, to banks, accounting software and more»; PandaConnect, «over 60 banks and custodians». Addepar dice que «integrates with hundreds of global custodians, banks and administrators» (se integra con cientos de custodios, bancos y administradores de todo el mundo). Kubera se conecta a través de agregadores, que nombra: Plaid, Mastercard, MX, Yodlee, Akoya, SnapTrade, Lean, Akahu y Salt Edge.

Estas cifras no son comparables. Un proveedor cuenta custodios, otro cuenta conexiones, un tercero cuenta interfaces que incluyen software contable. Una conexión de open banking a una cuenta corriente no es un feed de custodio con posiciones de valores. Qué es un feed, y qué puede enviar un banco, se explica en reporting consolidado con varios bancos; aquí la cuestión es más acotada. Una cifra de 700 no vale nada si su banco de Lisboa no está incluido, y una cifra de 60 basta si lo están sus cuatro bancos.

Dos proveedores van más allá de una cifra. La página de precios de Asora dice que «guarantee a connection with any bank or custodian that has an available data feed» (garantiza la conexión con cualquier banco o custodio que disponga de un feed de datos). La página comparativa de Aleta dice que «guarantees connectivity» (garantiza la conectividad) y que construirá a su cargo un feed que falte. Ambas son promesas que conviene tener en el contrato, banco por banco, y no en una página web.

Alojamiento y RGPD en términos sencillos

El capítulo V del RGPD (Reglamento (UE) 2016/679) regula las transferencias de datos personales fuera de la UE. El artículo 44 fija el principio; el artículo 45 permite transferencias basadas en una decisión de adecuación; el artículo 46 permite transferencias sujetas a garantías adecuadas. Para una familia que elige software, eso se reduce a tres vías.

• Adecuación. La Comisión Europea publica la lista de países a los que pueden transferirse datos personales «without any further safeguard being necessary» (sin necesidad de ninguna garantía adicional). Suiza figura en la lista (Decisión 2000/518/CE de la Comisión, de 26 de julio de 2000), igual que el Reino Unido. Masttro y Altoo declaran alojamiento en Suiza, de modo que una transferencia a ellos se apoya en esta vía. Los Emiratos Árabes Unidos no figuran en la lista, lo que importa a las familias repartidas entre Portugal o España y Dubái.
• El EU-US Data Privacy Framework. Estados Unidos figura en la lista solo para las organizaciones comerciales que participan en el Framework (Decisión de Ejecución (UE) 2023/1795, de 10 de julio de 2023). Compruebe que la sociedad del proveedor que firma el contrato está certificada, no solo su matriz. El Tribunal General confirmó la decisión en Latombe v Commission (T-553/23) el 3 de septiembre de 2025; el 31 de octubre de 2025 se interpuso un recurso de casación ante el Tribunal de Justicia (C-703/25 P). En la fecha de redacción no encontramos ninguna sentencia del Tribunal de Justicia sobre ese recurso. Un marco recurrido es motivo para preguntar cuál es la alternativa del proveedor.
• Cláusulas contractuales tipo. Cuando no hay adecuación, la transferencia necesita garantías, normalmente las cláusulas de la Decisión de Ejecución (UE) 2021/914, de 4 de junio de 2021. Kubera declara que sus acuerdos con encargados del tratamiento terceros incorporan las cláusulas de 2021; la política de privacidad de Addepar menciona las cláusulas contractuales tipo entre sus garantías.

Pida también la lista de subencargados. El artículo 28, apartado 2, dice que «El encargado del tratamiento no recurrirá a otro encargado sin la autorización previa por escrito, específica o general, del responsable». La lista le dice qué proveedor cloud, qué agregador de datos y qué centro de soporte tocarán los datos de la familia, y en qué país.

Software de reporting para family office comparado: lo que declara cada proveedor

Por orden alfabético, no es una clasificación. Cada celda recoge lo que decía la propia web del proveedor el 6 de octubre de 2026; donde no dice nada, la celda indica «no indicado». PWA no recibe ninguna comisión de ningún proveedor.

Las fuentes de cada celda figuran al final de esta página. Un proveedor puede decir a un cliente potencial más de lo que dice en su web; para eso están precisamente las seis preguntas por escrito.

Por qué esto no es una lista del mejor software para family office

Una clasificación necesita una familia. La misma plataforma puede ser la adecuada para una familia cuyos cuatro bancos ya recibe y la equivocada para una familia cuyo banco portugués nunca ha visto. Varias de las listas de «best software for family office» más visibles las publican proveedores, y cada uno de ellos se coloca en primer lugar. Por la misma razón hemos dejado fuera estrellas, etiquetas de «mejor para» y enlaces de afiliación: la tabla anterior es un punto de partida para sus propias preguntas por escrito, no una respuesta.

Masttro vs Addepar según sus criterios

Según lo que declaran los propios proveedores, los dos difieren sobre todo en el criterio 3. Masttro declara una instancia privada de Azure alojada en Suiza; para una familia de la UE, la transferencia se apoya en la decisión de adecuación de Suiza. Addepar habla de «secure AWS-hosted environments» (entornos seguros alojados en AWS) sin nombrar una región en las páginas que consultamos, participa en el Data Privacy Framework y dice en su política de privacidad que la información personal puede transferirse a países «such as the United States» (como Estados Unidos). Ninguno publica precio. Masttro declara una suscripción anual fija que no se basa en AUM; Addepar no dice nada sobre la base de su precio. En cuanto a feeds, Masttro da una cifra y Addepar dice «hundreds» (cientos). Ninguna de las dos cifras le dice si sus bancos están incluidos. La respuesta a «masttro vs addepar» es la que le llegue, por escrito, frente a su propia lista de custodios.

Alternativas a Addepar, y Altoo vs Masttro

Las familias que buscan alternativas a Addepar suelen preguntar por una de tres cosas: una región de alojamiento europea, un precio publicado o una implantación más ligera. Según sus propias webs, Masttro y Altoo declaran alojamiento en Suiza; Aleta declara una opción de residencia de datos en la UE; Asora, Aleta y Kubera publican precios; Asora declara cuatro semanas de implantación y Aleta de cuatro a ocho semanas.

Altoo y Masttro se comparan a menudo porque ambos declaran alojamiento en Suiza. Difieren en la base de la tarifa: el propio artículo de Altoo de 2023 dice que basa sus tarifas en el número de relaciones bancarias y no en el patrimonio, y describe clientes de 20 millones de CHF a más de 1.000 millones de CHF; Masttro declara una suscripción anual, no basada en AUM, con precio a medida. Con la base de Altoo, lo que determina la tarifa es el número de bancos, no el tamaño del patrimonio; la web no dice cuánto cuesta una relación. Ninguno es mejor en general. El mejor es el que recibe sus custodios por feed directo y modela sus entidades.

Precios de software para family office: lo que publica cada proveedor

De los nueve proveedores de la tabla, tres publican un precio. Todo lo que sigue se cita tal como lo declara el proveedor, en la divisa que utiliza, a 6 de octubre de 2026.

• Kubera: Essentials a 250 $ al año; Black a 2.500 $ al año, que Kubera describe como «for complex finances and multi-entity wealth» (para finanzas complejas y patrimonios con varias entidades). Los datos se almacenan en AWS US East y las conexiones pasan por agregadores.
• Asora: «from €800, $900, or £700 per month» (desde 800 €, 900 $ o 700 £ al mes). Los precios se escalonan «by the net worth under management» (según el patrimonio bajo gestión), en nueve tramos de 30 M$ a más de 1.000 M$. El propio ejemplo de Asora para el tramo de 50–100 M$ es de 15.600 $ al año (1.300 $ al mes con facturación anual) más una tarifa única de implantación de 3.900 $, con 20 cuentas de custodia incluidas. Más cuentas cuestan 3.600 $ al año por cada paquete de 20; una nube privada añade 4.000 $ al año.
• Aleta: «starting at $1,000/mo» en su página comparativa con Masttro (actualizada el 25 de junio de 2026) y «~$1,000 / month» en su página comparativa con Asora (13 de enero de 2026). Su página de inicio dice que el precio «is not based on assets under management» (no se basa en los activos gestionados).
• A consulta: Masttro (suscripción anual, no basada en AUM), Altoo (base de la tarifa: número de relaciones bancarias, según su artículo de 2023), Landytech (feeds, entidades jurídicas, carteras, activos y usuarios), Addepar, QPLIX y PandaConnect (sin base indicada).

Para ver qué significa en la práctica un precio publicado, tome las propias cifras de Asora para una familia del tramo de 50–100 M$ con 30 cuentas de custodia: 15.600 $ de licencia, 3.600 $ por un segundo paquete de cuentas y 3.900 $ de implantación, es decir, 23.100 $ el primer año antes de cualquier nube privada. Es aritmética sobre la tarifa del proveedor, no un presupuesto. Su presupuesto dependerá de sus cuentas.

En las webs comparativas circulan estimaciones de terceros para los proveedores que no publican nada. No las repetimos. El proveedor no las ha declarado, y el proveedor es la única parte a la que se le puede exigir una cifra.

Costes más allá de la licencia

La licencia es la línea visible. Otras tres deciden el total:

• Feeds por custodio. Algunos proveedores incluyen un número fijo de cuentas o feeds y cobran por los adicionales. Pregunte cuánto cuesta el cuarto banco, y el quinto.
• Implantación. Una tarifa única por la configuración y la carga del histórico, cuando el proveedor la publica. Pregunte si cubre el histórico de los activos privados, que ningún banco envía.
• Horas de conciliación. La plataforma no se concilia sola. Cuente las horas que alguien dedica cada mes a descuadres, extractos que faltan y valoraciones manuales, y póngales precio. Es la única línea que ningún proveedor presupuesta.

Cuándo sigue bastando una hoja de cálculo

El software no arregla los datos que faltan. Si la familia aún no tiene un inventario completo de cuentas y entidades, una plataforma producirá una versión más rápida y más vistosa de un total incompleto.

Las pruebas para saber cuándo una hoja de cálculo deja de funcionar se exponen en reporting consolidado con varios bancos: reintroducción manual de datos, pista de auditoría, rentabilidad, look-through, riesgo de persona clave y la duración del cierre de mes. La óptica de la selección añade una cosa. Si la familia supera esas pruebas cada mes, no necesita look-through en fondos ni una rentabilidad ponderada por el tiempo bien calculada, y tiene una persona designada que cierra el mes, la opción seria más barata es una hoja de cálculo disciplinada más ese responsable mensual. Compre software cuando las pruebas empiecen a fallar, y lleve esos fallos al proveedor como sus requisitos.

Para ver cómo es ese punto de inflexión en la práctica, consulte patrimonio repartido entre varios bancos: un fundador con cuatro bancos y varias entidades, y ninguna visión única.

Quién mantiene los datos tras la puesta en marcha

La mayoría de los procesos de selección dedican meses a las funcionalidades y una tarde a esta pregunta. Es la que decide si la plataforma sigue funcionando en el mes trece. Hay cuatro respuestas, y cada una tiene su forma típica de fallar.

• La familia. Un miembro de la familia o un asistente revisa los descuadres y reclama los extractos. Lo ve todo, y esa es la ventaja. El fallo es el tiempo: la tarea se diluye en cuanto esa persona tiene otro trabajo, y la plataforma se queda desactualizada sin que nadie lo note.
• El equipo de datos del proveedor. Algunos proveedores dedican mucho personal a la incorporación. Altoo declara que «dedicated project managers and connectivity specialists support the onboarding of your data» (jefes de proyecto y especialistas en conectividad dedicados apoyan la incorporación de sus datos); Aleta declara «a dedicated data engineering team to clean, reconcile, and import your history for you during onboarding» (un equipo de ingeniería de datos dedicado que limpia, concilia e importa su histórico durante la incorporación). Ambas declaraciones describen la incorporación. Pregunte, por escrito, qué hace el equipo del proveedor cada mes después de ella, y cuánto cuesta.
• El contable. Los contables cierran los libros de cada entidad, normalmente una vez al año, a valores contables. Pueden encargarse de la conciliación mensual si se acuerdan el alcance y los honorarios, pero no es su servicio por defecto.
• Un back office externalizado. Un tercero concilia cada mes, reclama los extractos que faltan e introduce las valoraciones de los activos privados, con un calendario por escrito. Aquí el fallo es la falta de claridad sobre la responsabilidad: el back office concilia lo que recibe, y nadie se entera de lo que nunca recibió.

Sea cual sea la respuesta que elija la familia, debe fijarse antes de la firma, con un calendario mensual y una persona que firme el total. Ese es el trabajo que diseñamos en administración del family office: quién hace qué cada mes, entre los bancos, la plataforma y los asesores, sin que PWA venda la plataforma ni reciba comisión alguna del proveedor.

Antes de firmar una licencia de tres años, una segunda opinión escrita pone a prueba su lista corta frente a sus propios bancos, entidades y datos.

Preguntas que nos hacen

¿Cuánto cuesta un software para family office?

Precios publicados por los proveedores el 6 de octubre de 2026: Kubera, 250 $ o 2.500 $ al año; Asora, desde 800 € al mes; Aleta, desde unos 1.000 $ al mes. Masttro, Altoo, Addepar, Landytech y QPLIX no publican precio. Sume los feeds por custodio, la implantación y las horas de conciliación, y pida un total anual en euros.

¿Es mejor Altoo o Masttro para una familia?

Ninguno, en general. Ambos declaran alojamiento en Suiza. Altoo dice que basa sus tarifas en el número de relaciones bancarias, no en el patrimonio; Masttro declara una suscripción anual no basada en AUM, con precio a consulta. El mejor es el que recibe sus custodios por feed directo, modela sus entidades y presupuesta por escrito un total anual en euros.

¿Necesito software antes de montar un family office?

Normalmente no es lo primero. Una visión consolidada fiable nace del inventario de cuentas y entidades y de los extractos bancarios; el software automatiza ese trabajo, no lo sustituye. Una familia con pocos bancos puede empezar con una hoja de cálculo disciplinada y un responsable mensual, y comprar una plataforma cuando las pruebas de la hoja fallen cada mes.

¿Puede un software para family office conectarse con bancos privados portugueses, españoles o suizos?

Solo el proveedor puede decirlo, banco por banco, y un recuento de feeds no se lo dirá. Envíe su lista de custodios y tipos de cuenta y pregunte, por escrito, si cada banco llega por feed directo, por procesamiento de ficheros o PDF, mediante un agregador o por introducción manual. Pregunte si cada feed funciona hoy para otro cliente.

¿Dónde se almacenan mis datos y cumple eso el RGPD?

Depende del proveedor. Masttro y Altoo declaran alojamiento en Suiza; Kubera, la región US East; Aleta ofrece residencia en la UE, EE. UU. o Asia-Pacífico. Suiza cuenta con decisión de adecuación de la UE; una transferencia a EE. UU. exige la certificación Data Privacy Framework del destinatario o cláusulas contractuales tipo. Pida región, base de transferencia y lista de subencargados.

Fuentes

Todas las páginas se abrieron y comprobaron el 6 de octubre de 2026. Las páginas de los proveedores se citan tal como las declara el proveedor; nada de lo aquí recogido es una estimación de terceros.

Proveedores

• Addepar, «Family Office Software», sin fecha. Respalda: «hundreds of global custodians, banks and administrators», SOC 2 Type II, clientes objetivo, «timelines vary», sin precio. addepar.com
• Addepar, «Private Banking Software», sin fecha. Respalda: «secure AWS-hosted environments». addepar.com
• Addepar, «Privacy Policy», última actualización 17 de febrero de 2026. Respalda: transferencias a países «such as the United States», participación en el Data Privacy Framework, cláusulas contractuales tipo como garantía. addepar.com
• Addepar, «Data Privacy Framework Privacy Policy», última actualización 8 de abril de 2025. Respalda: Addepar, Inc. participa en el EU-U.S. DPF, su UK Extension y el Swiss-U.S. DPF. addepar.com
• Addepar, «Connect with us», sin fecha. Respalda: lista de oficinas (Nueva York la primera; Londres y Ginebra entre diez). addepar.com
• Aleta, página de inicio, sin fecha. Respalda: precio «not based on assets under management», SOC 2 Type II, «+100 bank integrations», oficinas en Nueva York (sede), Bangkok y Aarhus, clientes objetivo. aleta.io
• Aleta, «Family Office Software Security», sin fecha. Respalda: Microsoft Azure, residencia de datos en la UE, EE. UU. y Asia-Pacífico. aleta.io
• Aleta, «Masttro vs. Aleta», actualizada el 25 de junio de 2026. Respalda: «starting at $1,000/mo», «4–8 weeks». aleta.io
• Aleta, «Asora vs Aleta», 13 de enero de 2026. Respalda: «~$1,000 / month», equipo de ingeniería de datos dedicado durante la incorporación, «guarantees connectivity». aleta.io
• Altoo, «Security», sin fecha. Respalda: «private cloud hosted exclusively in Switzerland»; no nombra ninguna certificación. altoo.io
• Altoo, «Data», sin fecha. Respalda: «> 500 custodian bank data connections and access to > 3,000 non-custody banks»; jefes de proyecto y especialistas en conectividad durante la incorporación. altoo.io
• Altoo, «The Digital Family Office With Altoo», 27 de julio de 2023. Respalda: tarifas basadas en el número de relaciones bancarias, clientes de 20 M CHF a más de 1.000 M CHF, dirección en Baar, clientes objetivo. altoo.io
• Asora, «Pricing», sin fecha. Respalda: nueve tramos desde 30 M$, escalonados por patrimonio, ejemplo de 50–100 M$ (15.600 $ al año, 3.900 $ de implantación), 20 cuentas incluidas, 3.600 $ por cada paquete adicional de 20, nube privada +4.000 $ al año, «200+ custodians», garantía de conexión, ISO 27001. asora.com
• Asora, «AI info», actualizada el 26 de agosto de 2026. Respalda: «from €800, $900, or £700 per month», «live within four weeks», Asora Technologies Limited, Dublín, sin región de alojamiento indicada. asora.com
• Kubera, página de inicio y «Kubera Black», sin fecha. Respalda: Essentials 250 $ al año, Black 2.500 $ al año, «for complex multi-entity wealth», «thousands of banks and brokerages worldwide». kubera.com · kubera.com
• Kubera Help Center, «Kubera Essentials vs Black», actualizada el 5 de octubre de 2026. Respalda: Essentials «$250/year», Black «$2500/year». help.kubera.com
• Kubera, «Security», sin fecha. Respalda: AWS, SOC 2 Type II para Kubera for Business, agregadores nombrados. kubera.com
• Kubera, «Legal», sin fecha. Respalda: «All data is stored on AWS facilities in North Virginia, US (US East Region)»; cláusulas contractuales tipo de 2021 en los acuerdos con encargados del tratamiento. kubera.com
• Kubera, «About us», sin fecha. Respalda: Kubera Apps, Inc., San Francisco; «a balance sheet for people who manage their own wealth». kubera.com
• Landytech, «For family offices», sin fecha. Respalda: «500+ custodian feeds globally», «10,000+ connections through open banking», «within around three months», oficinas, clientes objetivo. landytech.com
• Landytech, «Security», sin fecha. Respalda: Microsoft Azure, ISO 27001, auditoría SOC 2 anual; sin región indicada. landytech.com
• Landytech, «Best Family Office Software in 2026 Guide», 2026. Respalda: el precio depende de «feeds, legal entities, portfolios, assets and users». landytech.com
• Masttro, «AI info page», información declarada como vigente a 1 de mayo de 2026. Respalda: «Annual subscription — not AUM-based», precio a medida, alojamiento en Suiza, «700+ direct custodian connections», oficinas, clientes objetivo. masttro.com
• Masttro, «Data security», sin fecha. Respalda: instancia privada de Azure alojada en Suiza, centro de datos Tier 4, ISO/IEC 27001:2022. masttro.com
• PandaConnect, «Family Offices» (página PT), sin fecha. Respalda: «over 60 banks and custodians», dirección en Søborg, clientes objetivo; sin precio ni alojamiento indicados. pandaconnect.com
• QPLIX, «Family Offices», sin fecha. Respalda: «private, certified servers», «>100 interfaces, to banks, accounting software and more», incorporación en cinco pasos; sin precio. qplix.com
• QPLIX, «About us», sin fecha. Respalda: sede en Múnich, oficinas en Fráncfort y Zúrich. qplix.com

Legislación y reguladores

• Unión Europea, Reglamento (UE) 2016/679 (RGPD), artículos 28, apartado 2, 44, 45 y 46. eur-lex.europa.eu
• Comisión Europea, «Adequacy decisions», sin fecha. Respalda: «without any further safeguard being necessary»; Suiza, el Reino Unido y las organizaciones estadounidenses del Data Privacy Framework figuran en la lista; los Emiratos Árabes Unidos no figuran. commission.europa.eu
• Comisión Europea, «EU-US data transfers», sin fecha. Respalda: decisión de adecuación adoptada el 10 de julio de 2023; flujos de datos hacia empresas estadounidenses que participan en el Framework. commission.europa.eu
• Decisión de Ejecución (UE) 2023/1795 de la Comisión, de 10 de julio de 2023 (EU-US Data Privacy Framework). eur-lex.europa.eu
• Decisión 2000/518/CE de la Comisión, de 26 de julio de 2000 (Suiza). eur-lex.europa.eu
• Decisión de Ejecución (UE) 2021/914 de la Comisión, de 4 de junio de 2021 (cláusulas contractuales tipo). eur-lex.europa.eu
• Tribunal de Justicia, asunto C-703/25 P, Latombe v Commission, recurso de casación interpuesto el 31 de octubre de 2025 contra la sentencia del Tribunal General de 3 de septiembre de 2025 en el asunto T-553/23. eur-lex.europa.eu

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Pedro Souto es el fundador de PWA — Private Wealth Advisory. Trabaja con fundadores, familias y single-family offices UHNW para construir una capa operativa independiente en torno a patrimonios complejos —combinando mercados, analítica, tecnología y gobierno familiar— que convierta un asesoramiento fragmentado en una imagen coherente y haga que alguien, por fin, sea responsable del conjunto.